Seis de cada diez personas consideran innecesario contar con un asesor financiero

Un reciente estudio de la fintech Ualá, en conjunto con la consultora Trendsity, revela que en Latinoamérica la figura del asesor financiero no se considera una prioridad para la mayoría. La encuesta, que incluyó a más de 3 mil personas de Argentina, Colombia y México, indica que seis de cada diez individuos no ven la necesidad de estos servicios.

El estudio señala que el desconocimiento sobre inversiones, el miedo al riesgo y la desconfianza son algunos de los factores que influyen en esta percepción, además de una limitante estructural: la falta de educación financiera. En Argentina, por ejemplo, solo un 28% de los encuestados se siente capacitado para manejar su dinero eficazmente, mientras que el 72% tiene dudas al respecto.

Además, los mitos asociados a las inversiones refuerzan la idea de que no se necesita un experto. Un 36% de los mencionados opina que se requiere un asesor para invertir, lo que indica que una parte de la población sigue siendo reticente a tomar decisiones financieras sin orientación.

Otro obstáculo es la falta de recursos económicos. Aunque muchas personas comprenden la importancia de ahorrar o invertir, un 44% de los encuestados asegura no estar ahorrando o invirtiendo actualmente. De este grupo, un 37% prefiere un enfoque conservador para no perder dinero, mientras que un 20% elige ahorrar sobre invertir.

El informe también destaca que el 72% de los latinoamericanos reconoce no tener la información necesaria sobre inversiones. A pesar de ello, existe un gran interés por aprender: un 89% busca informarse más sobre el tema, utilizando redes sociales, recomendaciones de amigos y plataformas digitales.

DCN/Agencias